浙江省局(公司)货币资金保值增值工作纪实

2015-03-25

  “高平台”,这是浙江烟草商业系统改革发展面临的新常态。

  “高平台”,不仅表现在经济运行的高销量、高结构、高税利上,还表现在资金管理的高基数上。

  精准数据会说话。自2011年以来,浙江烟草商业系统利息收入年均增长达33.27%。其中,2014年利息收入同比增长30.74%,新增利息收入占新增利润比重达26%。

  数据背后有内涵。指标的提升取决于从“管钱算账”到“理财生财”理念的转变。作为资金密集型企业,浙江省烟草专卖局(公司)党组认识到,要把实现货币资金保值增值作为“向管理要效益”的重要抓手,把当创业者的理念落实到当家理财的全过程。

  理财有方,生财有道。面对增速放缓的新常态,浙江省局(公司)精打细算、深入挖潜,努力促进资金资源优化配置和良性流动,实现效益“上台阶”。

管好“钱袋子”统一规范资金运作

  近年来,浙江烟草商业系统经济效益稳定增长,但同时面临着宏观经济增速下行和自身高位运行的双重压力,单纯依靠市场资源拉动效益增长的发展方式难以为继。

  转型势在必行,从资源效益型向管理效益型转变,浙江省局(公司)把货币资金保值增值作为一个重要的增长点。

  “随着市场需求拐点的到来,必须加快转型,向资金管理挖潜力。”浙江省局(公司)副巡视员孙佳华认为,“从核算型到管理型,从‘幕后’到‘前台’,需要我们在聚财用财的同时,做好理财生财。”

  那么,怎样更加高效地管好“钱袋子”?聚财用财、理财生财,要基于对实际情况的准确掌握,基于一套科学高效的运作体系。

  为摸清“家底”,浙江省局(公司)按照“规范运作、控制风险、提高收益”的原则,开展了全省性的货币资金调查工作,出台了关于加强资金管理的若干意见及存量资金管理办法,对资金的集中管理、审批管理、收益管理以及风险管理作出了明确规定。

  账户管理是资金管理的起始环节。浙江省局(公司)严格控制银行账户数量,避免了因账户过多、管理难度大导致的资金分散闲置问题,提升了资金管理的整体效益。截至2014年年底,全系统存款银行数量减少了十余家,五大国有控股银行和主要电子结算银行存款比重达90%以上。

  资金管理,谁当“管家”?浙江省局(公司)确定地市局(公司)为资金运作的主体,要求在确保电子结算和日常经营管理所需资金的前提下,县级局(分公司)电子结算账户资金及时归集至地市局(公司),同时将地市局(公司)电子结算账户资金逐步向风险低、信誉好的银行归集。

  统一制度、集中账户、归集资金,浙江省局(公司)通过整合资金资源,强化系统管理,对存量资金做到了心中有“数”,为发挥资金的整体运作优势打下了良好基础。

  当然,资金运作必须以保证资金安全作为基本前提,浙江省局(公司)划出了货币资金运营的“红线”:严禁开展委托理财、对外担保、对行业外借款以及进行证券、期货和其他金融衍生品等高风险投资活动,严禁通过银行定制存款或结构性存款等方式变相购买理财产品。

  不仅如此,浙江省局(公司)还密切关注最新金融政策和风险变化,对各单位的资金运作策略进行跟踪和指导,并在制度层面明确了货币资金的监督检查内容,切实扎牢规范管理的制度“笼子”。

充实“银锭子”深入挖掘资金效益

  资金管理,不仅要管好“钱袋子”,更重要的是充实“银锭子”,千方百计实现保值增值。

  “存量资金是企业的‘血液’,贯穿于企业经营管理的全过程。在聚财用财同时,需要我们增强资金‘造血’功能,让‘沉淀’的资金合理‘流动’起来,产生规模效益。”浙江省局(公司)财务处副处长芮滨如是说。

  在规范管理的基础上,浙江省局(公司)对存量资金实行动态管理,建立起合作银行服务评价体系,由财务部门会同营销中心、信息中心等相关部门对各个银行的服务模块进行综合评价,评价结果作为公正合理地配比存款额度的依据。

  合作银行服务评价体系不仅提高了银行的服务质量,而且促进了银行之间的良性竞争,最关键的就是体现在银行的优惠利率上。

  在2012年央行存款基准利率首次下调后,浙江烟草商业系统各单位在与各行达成定期利率上浮10%的基础上,七天通知存款、协定存款、活期存款也实现了10%的上浮。在2014年11月存款基准利率再次下调后,他们又积极争取了利率上浮20%的优惠政策。

  优惠利率达成了,如何充分利用?“怎么存”很讲究。

  “就像一个家庭,投资理财要讲究‘组合投资’,根据家庭资金使用情况,分配到不同的投资品种上。”浙江省局(公司)财务处资金管理员陈永明介绍说,“企业的存量资金管理,就是要在政策范围内,优化定期存款、协定存款、活期存款等组合,进一步减少货币资金沉淀,获得最大化的资金收益。”

  浙江烟草商业系统各单位根据企业生产经营所需资金,及时预测日常资金留存量,分不同期限办理定期存款,提高定期存款比例,尤其是增加二年期和三年期定期存款比例。

  不仅将目光聚焦于定期存款上,浙江烟草商业系统各单位还在用于日常经营周转的活期存款上做足效益文章,采用协定存款方式盘活活期存款收益,甚至细化到节日节点,在长假来临前办理日常资金七天通知存款。

  把每一笔钱都花在“刀刃”上,把每一笔钱都存得“恰到好处”,这一切都基于对日常资金的精准调度和控制。浙江烟草商业系统各单位注重资金流量的预测和资金结构的配置,通过月度现金流量表安排卷烟货款、税费缴纳等大额资金支出,有效提升资金使用效率。

  除此之外,他们还开展应收应付款清查工作,及时进行往来款项清理,减少企业长期挂账现象,有效盘活往来资金;完善卷烟货款结算方式,加速货款到账时间,提高资金利用率。

  截至2014年年底,浙江烟草商业系统三个月及以上的定期存款比重为90.13%,同比提升了3.46个百分点,利息收益在资金管理多年高位运行的基础上,又实现了大幅提高。

  挖潜,不止于此。浙江省局(公司)积极探索全省资金统一监管平台建设,并在控制风险的前提下,探索逐步推行资金存放公开招投标,努力实现市场化下的公平竞争,进一步提升货币资金运营水平。

  “要在规范运作的基础上,千方百计拓宽资金收益新途径,不断提高资金运营水平。”浙江省局(公司)局长、总经理邱萍表示,“资源是有限的,发展是无限的。盘活存量资源获取更大效益,始终是浙烟转型发展中的奋斗目标。”

来源:东方烟草报
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